Ve al banco y deposita más de 65.438 millones. ¿También preguntaste sobre el origen de los fondos? ¿Por qué registrar una fuente?

A menudo vamos al banco a depositar dinero. Algunas personas sienten curiosidad. Si deposita 654,38 millones de yuanes en un banco a la vez, ¿el banco le preguntará sobre el origen de estos fondos? ¿Por qué necesitamos preguntarnos sobre el origen de los grandes depósitos?

Si vas al banco a depositar 65.438+ millones, ¿todavía preguntas por el origen de los fondos?

1. Si el monto del depósito del usuario en el banco es inferior a 50.000 yuanes, siempre que el trabajo del usuario coincida con el ingreso básico, no es necesario especificar la fuente de los fondos.

2. Si los fondos de depósito del usuario superan los 50.000 RMB, debe explicar en detalle el origen específico y el destino futuro de los fondos al personal del banco, porque el banco debe registrar los fondos para confirmar que el usuario. los fondos se obtuvieron legalmente;

3. Si hay transacciones de grandes cantidades en la cuenta del usuario, y a menudo hay depósitos de efectivo de grandes cantidades, transferencias y remesas de grandes cantidades, etc. , entonces el usuario también debe explicar la situación al personal del banco.

Por supuesto, si a los depositantes les resulta problemático, también pueden optar por realizar depósitos por lotes a través de cajeros automáticos. Sin embargo, existen restricciones sobre depósitos y retiros en cajeros automáticos. Una vez superado el límite, no pueden depositar el mismo día.

¿Por qué deberíamos registrar el origen de los grandes depósitos?

Los depósitos y retiros personales que superen los 654,38 millones de RMB requieren registro, es decir, el registro y gestión de grandes depósitos y retiros de efectivo, principalmente para prevenir y combatir actividades ilegales y criminales como la corrupción, la evasión fiscal y el dinero. lavado. Las transacciones en efectivo son difíciles de rastrear y, por lo tanto, a menudo se utilizan como medio para transferir activos. Implementar el registro y la gestión de depósitos y retiros de efectivo de grandes cantidades, indicar el propósito de los retiros, indicar la fuente de los depósitos e incorporar información comercial de depósitos y retiros en el sistema de información de gestión de efectivo de grandes cantidades. La información comercial de depósitos y retiros está asociada con el "número de serie" del objeto en efectivo y se puede rastrear, lo que puede controlar de manera efectiva la fuente del flujo de grandes cantidades de fondos.

Lo anterior se trata de ir al banco a depositar 654,38 millones de yuanes y preguntar sobre el origen de los fondos. Espero que ayude a todos.