Reglamento de la provincia de Liaoning sobre prevención y gestión de riesgos financieros
Instituciones financieras se refiere a bancos, compañías de valores y compañías de futuros establecidas con la aprobación del Banco Popular de China, la Autoridad Reguladora de Banca y Seguros del Consejo de Estado, la Autoridad Reguladora de Valores del Consejo de Estado y sus agencias enviadas (en adelante, el Departamento de Gestión Financiera de Liaoning) Empresas, compañías de seguros, compañías fiduciarias, compañías financieras, compañías de financiamiento al consumo, compañías de arrendamiento financiero, compañías de financiamiento de automóviles, compañías de préstamos y otras instituciones financieras y sus sucursales.
Las instituciones financieras locales se refieren a pequeñas compañías de préstamos, compañías de garantía de financiamiento, mercados de valores regionales, casas de empeño, compañías de arrendamiento financiero, compañías de factoraje comercial y compañías de gestión de activos locales que son supervisadas y administradas por leyes, regulaciones y disposiciones. del Consejo de Estado, empresas de inversión regionales, cooperativas de agricultores que llevan a cabo asistencia mutua crediticia, intermediarios de información en préstamos entre pares, instituciones de financiación colectiva social y diversos centros comerciales locales y otras instituciones que llevan a cabo actividades comerciales financieras. Si el estado tiene otras regulaciones, dichas regulaciones prevalecerán. Artículo 4 Para prevenir y manejar los riesgos financieros, debemos adherirnos a los principios de estabilizar la situación general, consolidar responsabilidades, implementar políticas clasificadas y mantener el resultado final, equilibrar la relación entre la prevención de riesgos y la promoción del desarrollo, e implementar estrictamente los principales responsabilidades, responsabilidades regulatorias y responsabilidades de estabilización para prevenir y manejar riesgos financieros, resolver diversos riesgos financieros de acuerdo con la ley. Artículo 5 Las instituciones financieras y las instituciones financieras locales tienen la responsabilidad principal de prevenir y resolver los riesgos financieros. Artículo 6 Las oficinas enviadas del Banco Popular de China serán, de conformidad con las regulaciones nacionales pertinentes, responsables de prevenir y resolver los riesgos financieros sistémicos y mantener la estabilidad financiera. Las oficinas enviadas de la Autoridad Reguladora Bancaria del Consejo de Estado y la Autoridad Reguladora de Valores del Consejo de Estado asumirán, de conformidad con las regulaciones nacionales pertinentes, las responsabilidades de prevención de riesgos, supervisión y disposición de instituciones financieras. Artículo 7 Los gobiernos populares de las provincias, ciudades y condados (incluidas las ciudades y distritos a nivel de condado, lo mismo a continuación) asumirán la responsabilidad de manejar los riesgos locales y mantener la estabilidad de acuerdo con las regulaciones nacionales pertinentes. El Gobierno Popular Provincial debe establecer un mecanismo de coordinación para prevenir y abordar los riesgos financieros locales, organizar el departamento de gestión financiera de Liaoning, los departamentos de supervisión financiera locales y las instituciones financieras para analizar periódicamente las tendencias financieras y mejorar la capacidad de predecir riesgos financieros.
Las autoridades reguladoras financieras locales provinciales asumen la responsabilidad de la prevención de riesgos, supervisión y enajenación de las instituciones financieras locales. Los departamentos de gestión financiera de los gobiernos populares municipales y de condado serán responsables de la supervisión y gestión de las instituciones financieras locales en sus respectivas regiones por encargo de los departamentos de regulación financiera provinciales y locales.
Los departamentos relevantes, como seguridad pública, gestión de información de redes, finanzas y supervisión y gestión del mercado, deben hacer un buen trabajo en la prevención y el manejo de riesgos financieros de acuerdo con sus respectivas responsabilidades. Artículo 8 Los departamentos de gestión financiera de Liaoning, los departamentos de regulación financiera provinciales y locales, los departamentos de gestión financiera de los gobiernos populares de las ciudades y condados, las instituciones financieras y las instituciones financieras locales fortalecerán la difusión de las leyes, reglamentos y conocimientos financieros relacionados a través de periódicos, radio, televisión, medios en línea, etc. Publicidad de bienestar público, mejorar el conocimiento financiero público y la conciencia sobre la prevención de riesgos, y crear un buen entorno de desarrollo financiero.
Los departamentos de gestión de información de la red deben fortalecer el seguimiento y la orientación de la opinión pública financiera, guiar razonablemente las expectativas del mercado y mantener el buen funcionamiento del mercado financiero. Capítulo 2 Prevención de Riesgos Artículo 9 Las instituciones financieras establecerán reglas de negocio y sistemas de gestión para prevenir y controlar los riesgos de acuerdo con los principios de operación prudente.
Las instituciones financieras locales deben cumplir estrictamente las reglas comerciales y los sistemas de gestión, como la gestión de riesgos, el control interno, la calidad de los activos, la preparación de riesgos, la concentración de riesgos, las transacciones relacionadas y la liquidez de los activos.
Los gobiernos populares provinciales, municipales y distritales deben fortalecer la organización y la coordinación, formular planes de prevención de riesgos financieros, estudiar rápidamente medidas para resolver los riesgos financieros y evitar la expansión de los riesgos financieros causada por la suspensión o retiro de préstamos. Artículo 10 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado y las oficinas enviadas de la agencia reguladora de valores del Consejo de Estado, de conformidad con las regulaciones nacionales pertinentes, fortalecerán la supervisión diaria de las instituciones financieras, establecerán o utilizarán un sistema de información de gestión y supervisión de la industria. , y analizar y evaluar el estado de riesgo de las instituciones financieras.
Las autoridades reguladoras financieras locales a nivel provincial deben llevar a cabo una supervisión externa de las actividades comerciales y el estado de riesgo de las instituciones financieras locales de acuerdo con la ley, establecer y mejorar un sistema de supervisión y gestión, y determinar la frecuencia. y frecuencia de las inspecciones in situ basadas en el estado de riesgo de las instituciones financieras locales, alcance y otras medidas adoptadas. Artículo 11 Establecer mecanismos locales de recolección, seguimiento y alerta temprana de información sobre riesgos financieros. La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado y las oficinas enviadas de la agencia reguladora de valores del Consejo de Estado establecerán, de conformidad con las regulaciones nacionales pertinentes, un sistema de calificación y un mecanismo de advertencia de riesgos para la supervisión y gestión de las instituciones financieras, y determinarán -inspecciones in situ de instituciones financieras en función de sus calificaciones y estado de riesgo, frecuencia, alcance y otras medidas adoptadas.
Las autoridades reguladoras financieras locales a nivel provincial deben evaluar periódicamente el estado de riesgo de las instituciones financieras locales y proponer las medidas regulatorias correspondientes.