Cuando me registré en el sitio web de contratación del Banco Agrícola de China, descubrí que mi número de identificación había sido registrado, pero no lo hice. ¿Qué debo hacer?

Empezar poco a poco y luego crecer, quiebra, evasión de deudas

Síntomas: hacer algunos negocios pequeños, poder devolver el dinero a tiempo, ganarse la confianza de la otra parte y luego hacer algo grande y luego declararse en quiebra o en quiebra maliciosa para evitar la deuda. O utilizar documentos falsos, procedimientos o certificados falsos, habitaciones privadas y edificios de oficinas, contratación externa bien remunerada (por supuesto, los puestos clave son hogares relacionados) y dinero en efectivo en mano para ganarse la confianza del vendedor (en realidad, demoliendo el muro este para pagar para el muro oeste). Cuando llegue el momento y el fabricante confíe en ellos, emitirán un cheque diferido de cinco días, diez días o un mes debido a muchos proyectos recientes, fondos insuficientes y dificultades. Cuando los proveedores vinieron uno tras otro a cobrar el dinero, descubrieron que los gerentes se habían fugado con el dinero, dejando sólo material de oficina y empleados con el mismo "salario alto".

Recordatorio especial: preste atención a esta situación al elegir un nuevo distribuidor.

Engaño y escape

Síntomas: obtener un cheque de una determinada empresa (principalmente una empresa cancelada) a través de algunos canales, comprar en algunas empresas, generalmente a un precio más alto, y luego cobrar sáquelo inmediatamente. El valor de los bienes defraudados por estos estafadores de cada empresa no es muy grande, generalmente no supera los 100.000 yuanes. Si no puede recoger los productos en el lugar, alquile una habitación, un hotel o un edificio de oficinas temporalmente, deje que el comerciante entregue los productos en su puerta, pague contra reembolso (con un cheque sin fondos, por supuesto) y luego huya. .

Recordatorio especial: tenga cuidado al encontrarse con invitados no invitados.

La mala gestión conduce al fraude.

Síntomas: el registro de la empresa y las operaciones de mercado se llevan a cabo a través de medios legales, y se realizan algunas inversiones tempranas para empaquetarse (en realidad debería llamarse disfraz), a fin de tener cierta influencia y estatus en el Industria, como convertirse en propietario de una determinada marca. Los agentes de primer nivel o distribuidores especiales los convierten en moneda de cambio en las negociaciones con agentes generales o fabricantes. Después de obtener los bienes del agente general o del fabricante, continúan suministrando bienes bajo amenaza de deuda, y el fabricante y el agente general siempre ceden repetidamente con la expectativa de recibir dinero. Los estafadores no dudan en vender productos a precios bajos en AG para cobrar rápidamente los productos. Los compromisos de los fabricantes empeoran cada vez más el comportamiento de los estafadores, alimentando así la arrogancia de los estafadores de "deber razonablemente". Cuando hay algún problema, o cuando el fabricante y el agente general pertinentes han acudido a los tribunales por deudas, sólo se necesita una tarifa de cancelación comercial de 6.000 yuanes para cerrar la empresa que era "insolvente debido a una mala gestión" y comenzar una nueva empresa. . Tal vez esta vez no utilicen el documento de identidad de su esposa o madre al registrarse, sino los títulos de otros familiares y amigos. Siguen siendo directores generales contratados por la empresa, todavía viven en casas en Celebrity Gardens y conducen coches de lujo. Se ha repetido desde entonces, no faltando la “responsabilidad limitada”. Sólo se asume responsabilidad limitada, ni solidaria ni solidaria.

Fraude en pagos anticipados o depósitos

Síntomas: Común en contratación de proyectos y adquisición de material escaso. Obtener fraudulentamente depósitos con el pretexto de contratar o vender materiales en demanda.

Fraude en sociedades y empresas conjuntas

Síntomas: Hay muchas formas específicas, normalmente engañando a la pareja.

Suministro fraudulento de información falsa sobre oferta y demanda

Síntomas: Común entre intermediarios que prestan este tipo de servicios.

Fraude contractual

Síntomas: existen varios métodos de fraude, y los métodos de fraude están ocultos y son difíciles de detectar.

Caso 1 Mao Yuqing, ex capitán del equipo de inspección de la Oficina de Supervisión Técnica del condado de Jianchang, provincia de Liaoning, conspiró con Guo Zhanyou, un granjero del condado de Suizhong. Guo Zhanyou se hizo pasar por un comerciante. compró harina de manera fraudulenta y exigió a los vendedores que vendieran de acuerdo con las marcas falsificadas que proporcionaba. Tras la entrega, ambos informaron sobre el funcionamiento del camión. Cuando el camión llegó al condado de Jianchang, Mao Yuqing creó una tarjeta como inspector de la Oficina de Supervisión Técnica del condado de Jianchang para inspeccionar la harina defraudada. Después de premeditación, desde febrero de 1999 hasta el 12.000 de febrero, los dos utilizaron los medios antes mencionados para "incautar" más de 36.000 kilogramos de harina en tres ocasiones, con un valor total de más de 58.000 yuanes. En base a esto, Mao Yuqing multó al vendedor con 50.000 yuanes y, junto con Guo Zhanyou, defraudó y recibió una bonificación por denuncia de 30.300 yuanes. Después de que el Tribunal Popular del Distrito de Lianshan de la ciudad de Huludao, provincia de Liaoning, escuchara públicamente el caso, hoy emitió un veredicto en primera instancia: Mao Yuqing fue sentenciado a siete años de prisión y Guo Zhanyou fue sentenciado a cinco años de prisión por fraude; multada con 30.300 RMB.

Caso 2 Liu Hui, ex subdirector de la sucursal Yao Qian de la sucursal Sujiatun del Banco Agrícola de China, inventó los hechos de que su unidad se dedicaba a generar ingresos desde septiembre de 198 hasta febrero de 2012. y utilizó su sello oficial de gestión sin autorización, firmó tres contratos de compra de carbón con dos distribuidores y defraudó más de 500 toneladas de carbón crudo Fuxin, por un valor de más de 85.000 yuanes, y más de 260 toneladas de carbón en trozos y carbón limpio de Datong, por un valor superior; de 75.000 yuanes. Posteriormente vendió el carbón que había obtenido mediante fraude y todo lo recaudado lo utilizó para pagar deudas personales o para su propio despilfarro. El Tribunal Popular del Distrito de Sujiatun de la ciudad de Shenyang escuchó el caso públicamente. En primera instancia, Liu Hui fue sentenciada a ocho años de prisión, privada de sus derechos políticos durante un año y multada con 20.000 RMB. El Tribunal Popular Intermedio de Shenyang emitió hoy una sentencia definitiva y la confirmó.

Fraude en cartas de crédito

Síntomas: Común en el comercio internacional. Dado que la liquidación de cartas de crédito es aplicable al comercio internacional y enfatiza la separación de las cartas de crédito de los contratos comerciales básicos, los estafadores tienen ciertas oportunidades para aprovecharla.

Fraude interno

Síntomas: Generalmente, los empleados de la empresa se confabulan con estafadores dentro y fuera de la empresa para defraudar a la empresa. Cuando un estafador roba bienes de una empresa, un empleado está cumpliendo con sus funciones; cuando el hecho del engaño no puede ocultarse, la persona asume la responsabilidad y renuncia.

Estudio de caso Un gerente de línea de productos de una determinada empresa, Compaq, invirtió de forma privada casi un millón de yuanes en el mercado de valores durante 14 meses con el argumento de que la otra empresa debía dinero.

Fraude en línea

Síntomas: El informe "Represión contra el fraude en Internet" publicado por la Comisión Federal de Comercio de EE. UU. enumera los diez métodos de fraude en línea más populares y desenfrenados del mundo. Entre ellas, las subastas en línea encabezaron la lista y la mayoría de las víctimas no recibieron los bienes después de ganar la licitación. Los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley señalaron que la mayoría de las estafas en línea son en realidad viejos trucos y la gente a menudo cae en ganancias insignificantes. Además de las subastas en línea, que son las más comunes, otras estafas incluyen: contratos de servicios de Internet, tarjetas de crédito, suministro de páginas web gratuitas, ventas directas multinivel, oportunidades comerciales, inversiones y productos para el cuidado de la salud. Los métodos de fraude comunes también incluyen que las empresas de Internet emitan primero un cheque por un "cupón de descuento". Cuando el consumidor cobró el cheque, automáticamente aceptó que la empresa se convirtiera en su proveedor de servicios de Internet, le cobrara una tarifa mensual y le defraudara en sus llamadas de larga distancia.

Métodos generales de fraude comercial y trampas

●Técnicas generales

◆Utiliza la psicología de empresas deseosas de salir de dificultades comerciales y vendedores deseosos de vender.

Motor sellos oficiales, robar o falsificar licencias comerciales, cartas de presentación, documentos de aprobación, comprobantes de liquidación, documentos varios, contratos, etc.

Bajo la apariencia de "celebridades", "instituciones nacionales", "líderes nacionales o provinciales", se hacen pasar por "familiares" o "amigos íntimos" de cuadros dirigentes.

◆Defraudar la confianza de la otra parte fanfarroneando, envolviendo y exagerando la presentación personal. Por ejemplo: conducir una limusina, alojarse en hoteles con limusinas y edificios de oficinas.

Pagar sobornos a los líderes y al personal comercial de la otra empresa abre la puerta al sobornador.

◆Utilice publicidad engañosa, falsas promesas, publicación de información en línea, devolución de costos de venta, devolución de costos de alquiler, encomienda de procesamiento y suscripción de productos, etc., para cometer fraude.

●Preste atención a identificar las características aparienciales del fraude comercial.

◆Todo tipo de documentos de identidad son muy completos y están todos preparados en el bolso con antelación;

◆Su hospitalidad es muy completa;

◆ Te doy mucha ayuda. Toma decisiones en poco tiempo, utiliza los intereses como cebo y enfatizo que "el tiempo nunca volverá";

◆Procrastinar por el tiempo.

Prevenir trampas y fraudes comerciales

Hay varias situaciones en las que los vendedores deben estar especialmente atentos.

◆Invitados no invitados

Un jefe o responsable muy joven

◆Responsable anciano o jubilado.

◆Difícil determinar antecedentes de experiencia

Organizaciones caóticas y complejas (especialmente empresas nuevas)

◆Encuentre algunas personas conocidas para que sean sus expertos, consultores, Presidente de reputación et al.

Cinco reglas de oro para que las empresas prevengan el fraude comercial

◆Recuerde: "El pastel no caerá de la nada" y "No hay almuerzo gratis en el mundo".

◆Abstenerse de la avaricia, la conveniencia y la baratura.

Mejora tu capacidad de observar y juzgar, potencia tu conciencia de prevención y pregunta más "por qué".

◆Realice una verificación de crédito exhaustiva, ya que los estafadores siempre tendrán fallas.

◆Aprende conocimientos jurídicos y firma contratos con cuidado.

Resumen de esta conferencia

Como empresario calificado, primero debe evitar ser engañado y dominar las habilidades básicas para prevenir el fraude comercial. El personal comercial de la empresa puede intercambiar más experiencias y conocimientos sobre la prevención del fraude comercial, resumir casos típicos y lecciones aprendidas y publicarlos en el sitio web interno para que el nuevo personal comercial pueda aprender de ellos.

Para empresas con múltiples áreas de negocio, también conviene resumir esta experiencia:

¿Cuáles son las áreas donde el fraude comercial es común?

¿Cuáles son los tipos comunes de fraude dirigidos a nuestro negocio?

Para recordárselo a todo el mundo.

Importancia del curso

A medida que la competencia en el mercado se vuelve cada vez más feroz, la mayoría de las empresas se enfrentan al doble dilema de "dificultad en las ventas y dificultad para cobrar el pago". Por un lado, para conseguir pedidos de los clientes, las empresas necesitan cada vez más vender a crédito; por otro, los clientes incumplen sus cuentas e incluso generan una gran cantidad de deudas incobrables y morosas, y las empresas se enfrentan a enormes riesgos comerciales. El profesor de este curso, el Sr. Liu Hongcheng, un experto en gestión de crédito, propuso un conjunto completo de soluciones a muchos problemas en las ventas de crédito corporativo y el control de riesgos. Este conjunto de métodos y técnicas de gestión mejorará en gran medida el trabajo financiero y de ventas actual de las empresas y es un curso obligatorio para los gerentes financieros y el personal de ventas de las empresas modernas.

¡Es todo culpa de Zongzi si accidentalmente te engañan y "pierdes tu virginidad"! ! !