¿Qué pasó con la investigación de los activos de trigo? ¿Cómo considera que Wheat Financial Services absorbe ilegalmente depósitos del público?
Si tomas un caso transfronterizo, todos lo entenderán. Lao Rongzhi, una asesina en Jiujiang, Jiangxi, en realidad solo cometió delitos entre 1996 y 1999, y cometió asesinatos graves. Durante los siguientes 20 años, no hizo nada malo y vivió una vida activa, llevándose bien con la gente y sin lastimar a nadie. ¿Pero no es ella, en última instancia, la responsable de las cosas malas que hizo en aquel entonces? Ella no cometió ningún mal a sus espaldas, entonces, ¿puede quedar exenta del castigo? Las reformas posteriores y la salvación propia no pudieron permitirle escapar del castigo de la ley. El señor De cree que eventualmente será sentenciada a muerte para pagar por los pecados de esos fantasmas.
También McGinfe, tal vez incluso peor. Cuando trabajaba en la llamada plataforma de financiación de préstamos en línea, ¿hizo menos por su cuenta? ¿Se engaña menos a los inversores? ¿Hacen menos préstamos ilegales? ¿Habéis hecho menos usura? Si no les pasa nada, podrán aterrizar sanos y salvos u obtener la llamada licencia financiera nacional en el futuro. ¡Esto es lo más ridículo del mundo!
Los inversores también son lamentables. Por supuesto, hay muchas cosas odiosas que requieren autorreflexión. Basta con mirar el sitio web de la plataforma de gestión financiera de Maizi Financial Management Service y sabrá que los ingresos de la gestión financiera pueden llegar hasta el 10%. ¿Cómo se logra esto? Incluso si se puede lograr, es sólo un alto riesgo. Es imposible para los inversores obtener un alto rendimiento libre de riesgo del 10%, lo que viola gravemente la lógica de la inversión financiera. Cualquier plataforma de gestión financiera de alto interés que afirme estar libre de riesgos puede denominarse plataforma de fraude o plataforma ilegal de recaudación de fondos.
Wheat Financial Services solo debería dedicarse a la equiparación de préstamos en línea, pero de hecho se ha vuelto autosuficiente y se ha convertido en su propia inversión y préstamo. ¿De dónde sacó el capital para comprar la llamada pequeña empresa de préstamos? ¿No es ese el dinero del propio inversor? El "Préstamo Mai", el "Préstamo de cuello blanco" y el "Cubo de malta" que llevó a cabo fueron todos préstamos otorgados por sus empresas afiliadas, lo que violó gravemente la naturaleza comercial de la equiparación de préstamos en línea. Además, todos los préstamos son préstamos con intereses elevados, sospechosos de usura y cobro violento. Podemos definir Wheat Financial Services de esta manera. Es una plataforma de recaudación de fondos absolutamente ilegal, una plataforma de préstamos de usura absoluta y una empresa financiera totalmente ilegal y sin licencia.
De hecho, McGinfe debería haber sido investigado hace mucho tiempo, pero en los últimos dos años ha estado involucrado en la llamada estafa de cotización de puerta trasera, el llamado aumento de capital controlado por el estado y estafa de expansión de acciones, la llamada estafa de rescate benigno y engaño al inversor. Utilice esta estafa para confundir a las autoridades reguladoras, confundir a los inversores y confundir a los prestatarios para que prolonguen su comportamiento ilegal y traten de salvar su propio destino. Al final todo volverá a su estado original y rendir cuentas ahora es un callejón sin salida.
En definitiva, este momento ha vuelto a hacer sonar las alarmas para muchos inversores. La alarma ha sonado n veces y los simples inversores deberíamos estar atentos. Dede ha advertido repetidamente que no participe en ninguna inversión de este tipo antes de que la plataforma de préstamos en línea se haya registrado con éxito. Vaya a la columna "Stickmen de gestión financiera" para conocer las teorías y opiniones del Sr. De.
Maizi Jinfu es una empresa de préstamos en línea con una parte de activos y otra de capital. El lado del capital incluye principalmente a Nono Pound y el dios de la riqueza, y el lado de los activos incluye principalmente a grandes terratenientes y trabajadores administrativos. Nonopunk es una empresa misteriosa reconocida en la industria. Los expertos de la industria creen que el manipulador detrás de escena no es el director ejecutivo de McKinford, Huang, sino otra persona.
Maizi Financial concede gran importancia a la marca. A la marca le ha ido bien, como la introducción de ejecutivos relevantes de Lufax y Alibaba. Al crear una marca de ejecutivos estrella de este tipo, McInfo hizo un buen trabajo en este sentido en los primeros días, pero una serie de operaciones posteriores dejaron a la gente rascándose la cabeza. Un grupo de altos ejecutivos dimitió con frecuencia, como el director ejecutivo de Nonoboco, el director de operaciones de Aiko Jinfu y el director ejecutivo de Fortune Grandpa, etc. Hay dos razones por las que los ejecutivos renuncian con frecuencia. 1. Hay problemas operativos y 2. la filosofía del fundador es diferente. Personalmente creo que ambos existen. También hay algunas operaciones que son incomprensibles.
Por ejemplo, invertí en una pequeña empresa de préstamos y quería incluirla en Asdaq, pero luego me peleé con la pequeña empresa de préstamos.
Este año se presentaron el CEO y el COO, pero el período de prueba aún no ha pasado. No es tanto que el director de operaciones y el director ejecutivo hayan fallado en su período de prueba. Es posible que el CEO y el COO descubrieran problemas con los activos o el cumplimiento operativo de Maizi Financial Services y renunciaran por iniciativa propia.
Es sólo cuestión de tiempo que se investigue a Wheat Financial Services. En el lado del capital, existen fondos comunes de capital y fondos autoobtenidos. Tomemos como ejemplo al abuelo, el dios de la riqueza. El abuelo Caishen es un producto financiero actual y el período del préstamo en el lado de los activos es a largo plazo. Por ejemplo, hay un desajuste de fondos, que está prohibido por la normativa. Hablemos de ser responsable de sus propias pérdidas y ganancias. Con el desajuste entre los fondos y los fondos, inevitablemente habrá espacio para que usted sea responsable de sus propias pérdidas y ganancias. Aunque Wheat Financial Services se mantiene en el banco, los fondos pueden entregarse a los activos subyacentes.
En resumen, Wheat Financial Services fue examinado minuciosamente por la policía debido a su mala asignación de fondos, mancomunación de fondos y autofinanciamiento. Los problemas de Wheat Financial Services existen desde hace mucho tiempo, pero era inesperado que continuaran hasta el día de hoy.
Antes de que llegue el amanecer del registro y la rectificación de P2P, los órganos de seguridad pública investigaron al Shanghai Maizi Financial Services Group por supuestamente absorber ilegalmente depósitos públicos y procesaron a 15 ejecutivos, incluido Huang, el fundador de. Meilishuo, una generación posterior a los 80.
Según los informes, Huang, una hermosa directora ejecutiva nacida en la década de 1980, fundó 47 empresas y se desempeñó como representante legal de 10 empresas. También ganó el premio "TOP10 de las personas más influyentes en finanzas de Internet en 2065". 438+04+13".
Pero la verdad es siempre tan impredecible. La noticia de que McKinsey estaba bajo investigación fue un rayo inesperado para muchos prestamistas. En agosto de este año, el saldo de préstamos de Wheat Financial Services era de 2.438 millones, con casi 30.000 prestatarios, y el monto restante del préstamo per cápita era de más de 80.000 yuanes. Según informes de noticias de CCTV, alguien ha invertido más de 2 millones de yuanes y en los últimos meses se han invertido más de 654,38+0,5 millones de yuanes. Este tipo de método de inversión que ignora los riesgos de obtener altos rendimientos es realmente peligroso.
Maiz Financial se estableció en marzo de 2015. Su predecesora fue la plataforma P2P Nono Ponder. Se estableció por primera vez en 2009. Muchos de los primeros inversores deberían haber oído hablar de este nombre. La plataforma financiera de Internet que existe desde hace 10 años está siendo investigada ahora por aceptar ilegalmente depósitos públicos, lo que demuestra lo complejo que es el entorno del mercado financiero.
Aún hay más de 400 empresas P2P operativas. Se estima que McInfo puede no ser la última plataforma en ser investigada. Los inversores deben mantener los ojos abiertos y protegerse en el complejo entorno del mercado financiero. Una vez que la plataforma sea investigada, sus propios fondos ya no serán gratuitos.
Debido a la explosión de un gran número de minas P2P el año pasado, los inversores deberían reducir gradualmente su inversión o incluso retirarse por completo. A menos que conozca muy bien la plataforma y esté seguro de que sus activos son legales y sus operaciones cumplen con las normas, aun así, no debería invertir todo su dinero en un área de tan alto riesgo. Obviamente, es demasiado arriesgado invertir más de 654,38+0 millones de RMB en una plataforma.
Surge el problema con Wheat Financial Services. Huang afirmó una vez que no hay un fondo común en la plataforma y que no hay ningún problema de autocebado. En cuanto a cómo explicar la supuesta absorción ilegal de depósitos públicos, sólo nos queda esperar los resultados de la investigación y las decisiones judiciales. Para los inversores, sólo pueden cooperar con los órganos de seguridad pública, registrar los activos relevantes y esforzarse por completar la liquidación por quiebra lo antes posible para minimizar las pérdidas de inversión.
La Oficina de Seguridad Pública de Shanghai confiscó más de 165.438 activos de trigo el 24 de junio. Según informes oficiales, Wheat se fundó en 2009 y se dedica al negocio de préstamos en línea. Su negocio cubre 34 provincias y regiones administrativas de todo el país. Tiene más de 654,38+02 millones de usuarios registrados y ha aportado más de 765.438+0 mil millones. y ayudó a los clientes a ganar más de 654,38+0 mil millones. También aprobó la inversión estratégica de Haitong en “Haitong Innovation”. Por el contrario, Wheat e incluso "Lufax" de Ping An son famosos y han estado en el centro de atención durante un tiempo. ¿Por qué ahora están involucrados en la “recaudación ilegal de fondos”? Ha sido "plataforma cerrada".
Cabe decir que después de que se propuso la estrategia “Internet +” del 14-15, el p2p es la mayor salida. Las llamadas "finanzas mutuas", "holdings financieros" y préstamos entre pares son populares en todo el país. Comenzando en Shenzhen, las empresas imitadoras de telefonía móvil que alguna vez estuvieron en todas partes fueron reemplazadas por compañías de “finanzas mutuas”, también conocidas como compañías de préstamos en línea p2p. Casi no hay áreas de CBD de alto nivel sin plataformas de préstamos en línea. Y está "reuniéndose".
A juzgar por el primer caso importante de accidente de préstamos en línea del país, fue "Ezubao".
Los días 15 y 12, Ezubao fue sospechoso de recaudación ilegal de fondos. Los días 16 y 10, la policía anunció que la cantidad involucrada en el caso alcanzó los 50 mil millones. Sin embargo, el incidente de Ezubao ha alertado a la dirección sobre los peligros de negocios similares de préstamos en línea. ¿La aparición de una verdadera erupción volcánica del mercado alcista 14-15 y la tendencia de asignación de capital desencadenaron un enorme "tsunami financiero"?
A medida que más compañías de préstamos en línea hacen más ruido que lluvia, "huir" alguna vez se convirtió en un tema de gran preocupación para muchos inversores que invierten en plataformas de préstamos en línea. En el momento más ridículo, Shanghai Stone una vez llevó a cabo una "autodisciplina industrial" y la alianza industrial hizo un llamado para que "todos no huyeran".
De hecho, ya sea Maizi Asset y Ezubao los primeros en tener problemas, o varias provincias han comenzado a cerrar plataformas de préstamos en línea, desde un punto de vista práctico, las plataformas de préstamos en línea deben involucrar " "recaudación ilegal de fondos" y "usura de préstamos", pero "recaudación ilegal de fondos" y "usura de préstamos" aparecen en el nombre de "blanqueo" y "legalización". La razón es sencilla. Cualquier cosa que pueda absorber inversiones (depósitos) y prestar dinero, siempre que sea un "sistema no bancario", inevitablemente tendrá enormes lagunas regulatorias:
Primero, la regulación del capital.
En segundo lugar, la supervisión de la reserva legal.
El tercer fondo se invierte en una supervisión detallada.
Cuarto, supervisión del fondo de capital.
En quinto lugar, la regulación de los tipos de interés.
Estas lagunas regulatorias inevitablemente fomentarán los delitos de lavado de dinero, delitos relacionados con el juego, asignación ilegal de capital y usura. La razón es sencilla. Mientras no pueda obtener un préstamo del banco, básicamente pertenece a "hipoteca sin activos" y "sin flujo de corriente". La falta de "certificado de pago de impuestos" no cumple con las condiciones del préstamo del banco, pero el préstamo en sí sí lo hace. No cumplir con las condiciones del préstamo del banco tiene "riesgos incontrolables" y "capacidad de pago" y malversación de fondos. En otras palabras, cualquiera que pida dinero prestado a una plataforma de préstamos en línea básicamente no tiene capacidad de reembolso, y cualquiera que invierta en una plataforma de préstamos en línea espera obtener "rendimiento de usura". Entonces, ¿cuántas oportunidades de inversión de este tipo existen en la economía real? ¿Se puede garantizar la captación de fondos y la inversión de fondos mediante préstamos en línea? Sin "supervisión", seguramente habrá caos.
Por lo tanto, solo podemos decir que el precio del p2p, los fondos mutuos, los préstamos en línea y el crecimiento bárbaro se exponen gradualmente y eventualmente quedarán completamente expuestos y prohibidos por completo.
Incluso una empresa del tamaño de Lufax ha expuesto decenas de miles de millones de deudas incobrables. ¿Cómo se comparan otras empresas con Lufax, que cuenta con el respaldo de Ping An?
En primer lugar es necesario aclarar algunos conceptos. ¿Cuál es el primer traje de Macintosh? En segundo lugar, ¿por qué se sospecha que Maizi Financial absorbe ilegalmente depósitos públicos?
En primer lugar, Wheat Financial Services es P2P.
Maizi Financial en sí es una plataforma P2P. P2P se posicionó oficialmente como intermediario de información después de que los cuatro ministerios y comisiones emitieran conjuntamente las "Medidas provisionales para la gestión de las actividades comerciales de los intermediarios de información en préstamos entre pares" en agosto de 2016. Los intermediarios de información son instituciones que aprovechan la asimetría del mercado y obtienen ganancias de intermediación al proporcionar información. El modelo de ganancias de los intermediarios de información es relativamente simple y solo brinda servicios de comparación, evaluación de riesgos, divulgación de información y otros servicios adicionales.
En una plataforma P2P compatible, una vez que la plataforma se empareja exitosamente, el prestamista y el prestatario forman una relación de derechos de acreedor correspondiente, y los fondos de préstamo de los usuarios de la plataforma se transfieren directamente desde la cuenta del prestamista a la cuenta correspondiente. por el banco depositario del fondo. Los fondos de los usuarios están completamente aislados de los fondos de la plataforma. Como intermediario, la plataforma proporciona servicios de comparación a prestatarios y prestamistas y les cobra una determinada tarifa de servicio. No participa en la transacción en sí.
Este es el posicionamiento y modelo que debe tener el P2P. En otras palabras, si Wheat Financial Services sigue este posicionamiento, se considerará una operación conforme y no violará las regulaciones incluso si está vencida.
En segundo lugar, ¿por qué se sospecha que Maizi Jinfu absorbe depósitos ilegalmente?
Pero si la plataforma viola los principios anteriores y crea su propio fondo de fondos, los fondos de la plataforma no se pueden separar de los fondos de los clientes y los fondos de los clientes se obtienen mediante financiación falsa, entonces no es P2P.
El delito de absorción ilegal de depósitos públicos según lo estipulado en el artículo 176 de la Ley Penal de mi país se refiere a una conducta que viola las normas nacionales de gestión financiera, absorbe ilegalmente depósitos públicos o absorbe depósitos públicos en forma encubierta y altera el orden financiero. . La clave para comprender con precisión el delito de absorción ilegal de depósitos públicos es, en primer lugar, adherirse a la unidad de la naturaleza inespecífica del sujeto del delito y la especificidad de poner en peligro el orden financiero.
Constituyen delito de absorción ilegal de depósitos del público los siguientes actos: (1) absorber ilegalmente depósitos del público o absorber depósitos del público en forma encubierta (2) sin aprobación de conformidad con la ley; , en cualquier nombre no especificado El objetivo recauda fondos ilegalmente (3) préstamos ilegales, acuerdos, descuentos de facturas, préstamos de fondos, inversiones fiduciarias, arrendamientos financieros, garantías financieras y transacciones de divisas (4) otras actividades comerciales financieras ilegales identificadas por; el Banco Popular de China.
McKinyi fue descubierto, probablemente debido a varias prácticas que lo llevaron a absorber ilegalmente depósitos públicos:
1. Los fondos de la empresa y los fondos de los clientes no estaban separados, e incluso los malversó. Los fondos de los clientes se utilizan como fondo común.
2. Es probable que la empresa sea responsable de sus propias pérdidas y ganancias, es decir, utiliza empresas afiliadas para diseñar la financiación como objetivo de financiación.
3. Financiación de ofertas falsas. Para lograr la circulación de capital, es muy probable que se empaqueten algunos objetivos de inversión falsos para defraudar a los inversores de sus fondos, demoliendo el muro este para compensar el muro oeste, formando un ciclo interno.
Por lo que no todas las plataformas con deudas vencidas serán archivadas. Siempre que no se viole la línea roja legal, incluso si hay deudas vencidas, se pueden perseguir con la ayuda de las autoridades reguladoras. Wheat Financial Services no se ha adherido al objetivo final de las políticas regulatorias hasta el día de hoy.
Ten mucho cuidado al jugar p2p ahora. Usted quiere los intereses de otras personas y ellos quieren su capital.